警惕虛擬貨幣交易騙局

近日，多部門發(fā)布提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等吸收資金，實(shí)則是炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。

識(shí)別這種騙局，大家需要記住這三大特點(diǎn)：

一是網(wǎng)絡(luò)化、“高大上”。這種騙局主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或是聊天工具開(kāi)展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙——消費(fèi)者一旦上當(dāng)受騙，資金還已可能被轉(zhuǎn)移至境外，難以追回?fù)p失。

二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經(jīng)濟(jì)等概念進(jìn)行炒作，甚至還請(qǐng)來(lái)名人為其“站臺(tái)”宣傳，強(qiáng)調(diào)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”等，以各種噱頭吸引消費(fèi)者眼球。

例如：近期國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，有平臺(tái)開(kāi)始炒作“虛擬貨幣是超越黃金白銀的避險(xiǎn)資產(chǎn)”概念，實(shí)際情況則是，其價(jià)格大幅下跌致使消費(fèi)者損失慘重。不僅如此，這些平臺(tái)還通過(guò)機(jī)器人程序刷量、篡改數(shù)據(jù)等行為，借以營(yíng)造出虛擬貨幣交易市場(chǎng)的“繁榮”假象。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)通過(guò)對(duì)部分平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)抽樣分析發(fā)現(xiàn)，40多種虛擬貨幣交易日換手率超過(guò)100%，70多種虛擬貨幣交易日換手率超過(guò)50%。在幣種交易單價(jià)和市值均不高的情況下，有些平臺(tái)刷出巨額交易量，還有平臺(tái)直接“扒取”其他平臺(tái)信息，復(fù)制偽造交易量。

在誘導(dǎo)消費(fèi)者入場(chǎng)后，平臺(tái)會(huì)采用各種操縱市場(chǎng)手段侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。例如：在消費(fèi)者不知情的情況下，平臺(tái)通過(guò)高買低賣，高頻交易等惡意操作程序侵占消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)。又如，平臺(tái)使用橫盤(pán)、拉盤(pán)、砸盤(pán)等技術(shù)手段操縱交易，消費(fèi)者卻無(wú)從知曉實(shí)際交易情況。還有的平臺(tái)慣用“宕機(jī)”“拔網(wǎng)線”、凍結(jié)資產(chǎn)等手段使交易突然停滯，參與杠桿交易的消費(fèi)者因無(wú)法主動(dòng)平倉(cāng)引發(fā)爆倉(cāng)，最終損失慘重。

三是引誘投資者發(fā)展下線。不法分子以“靜態(tài)收益”——炒幣升值獲利和“動(dòng)態(tài)收益”——發(fā)展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發(fā)展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會(huì)害人害己。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)提示，廣大消費(fèi)者應(yīng)主動(dòng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識(shí)，不要盲目跟風(fēng)參與相關(guān)投機(jī)行為。

需要注意的是，一些虛擬貨幣交易平臺(tái)注冊(cè)或?qū)⒎?wù)器設(shè)置在境外，運(yùn)營(yíng)主體較為隱蔽，其通過(guò)頻繁變更網(wǎng)站域名和服務(wù)器地址，以及采取線上導(dǎo)流線下交易等方式，逃避監(jiān)管部門打擊。他們的運(yùn)營(yíng)主體注冊(cè)地、辦公地以及業(yè)務(wù)開(kāi)展區(qū)域常常不同，這導(dǎo)致投資者往往無(wú)法確定運(yùn)營(yíng)者身份，一旦有財(cái)產(chǎn)損失很難追回。

因此，多個(gè)部門反復(fù)提示投資者，此類活動(dòng)以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的金融投資詐騙，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。投資者應(yīng)當(dāng)樹(shù)立正確的投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)有任何機(jī)構(gòu)涉及此類非法金融活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)，對(duì)其中涉嫌違法犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。