廣東省“海燕”系列專案行動展示繳獲的各類銀行卡和偽卡、身份證、U盾，以及POS機、側錄器等作案工具。南方日報記者 郭智軍 攝

今年5月初至7月底，廣東省公安廳經偵局組織廣州、深圳、汕頭、清遠等16個市經偵部門，開展“海燕4號”專案兩個波次收網行動，對冒領、網上買賣、非法持有銀行卡等犯罪實施集中打擊。省公安廳13日召開新聞發(fā)布會通報，此次行動全省共抓獲犯罪嫌疑人70名，繳獲銀行卡4000余張以及U盾、銀行卡信息、電話卡、身份證等。同時，廣東省公安廳協(xié)調24個外省警方，對該專案涉及外省的案件線索一并實施破案，發(fā)起全國集群戰(zhàn)役，外省也同步取得顯著戰(zhàn)果。

至此，“海燕1—4號”打擊銀行卡犯罪系列專案，共打掉犯罪團伙61個，抓獲犯罪嫌疑人288名，繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機、側錄器等一大批。

網上買賣銀行卡成“灰色產業(yè)鏈”

近年來銀行卡產業(yè)蓬勃發(fā)展，廣東作為金融總量全國第一的大省。截至2014年底，全省累計發(fā)行銀行卡4.96億張，2014年廣東發(fā)生銀行卡交易60.6億筆，交易金額達37.8萬億元。而隨之滋生的偽卡盜刷、網上盜刷、冒領買賣等銀行卡犯罪也急速增長，嚴重侵害群眾資金安全，擾亂金融管理秩序。

省公安廳經偵局政委黃培富表示，當前，網上非法買賣銀行卡已經形成了一個完整的“灰色產業(yè)鏈”，各個環(huán)節(jié)之間分工明確，有固定的作案流程，已呈職業(yè)化趨勢。所售銀行卡主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉賬提現(xiàn)，既給被冒名開卡的群眾帶來經濟損失和信用額度下降的風險，也嚴重擾亂警方偵查辦案的視線，是電信詐騙、偽卡盜刷等下游犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。

今年初，公安部、人民銀行等6部委部署在全國開展聯(lián)合整治銀行卡網上非法買賣專項行動，廣東省公安廳高度重視，將該項工作列為今年全省公安經偵部門的重點工作之一。

小案入手牽出305人的團伙群

此類犯罪通過互聯(lián)網實施，團伙成員遍布全國，規(guī)模打擊難度大。廣東省公安廳經偵局從小案上著手，深入調查取證，挖掘線索。從2014年廣州市公安局南沙分局辦結的一宗小案劉某等人冒領銀行卡案入手，聯(lián)合省廳網警總隊，調查劉某的上下線關系網，同時結合騰訊公司和廣電運通公司移交的利用網絡平臺買賣銀行卡的線索，抽絲剝繭、拓展關聯(lián)、層層推進。

最終，一個遍布全國25個省份、成員達305人的“團伙群”逐漸浮出水面，規(guī)模之大令人觸目驚心。警方從中挖出電信詐騙、偽卡盜刷、網絡賭博、洗錢等諸多下游犯罪團伙。

5月4日至15日，全省開展第一波次收網行動，抓獲犯罪嫌疑人55名，現(xiàn)場繳獲銀行卡近2000張以及U盾、銀行卡信息、身份證及復印件等一大批。

為進一步擴大戰(zhàn)果，省公安廳報請公安部批準開展全國集群戰(zhàn)役，協(xié)同其他24個省份對其余200多名犯罪嫌疑人實施統(tǒng)一打擊。我省也于6月中旬至7月底開展第二波次收網行動，再抓獲犯罪嫌疑人15名，繳獲銀行卡2000余張。我省兩波次收網共抓獲70人。

“海燕1—4號”打掉犯罪團伙61個

據悉，2013年底以來，廣東省公安廳經偵局牽頭組織全省經偵部門，開展以打擊“偽卡、涉網、買賣”銀行卡犯罪為重點的“海燕1-4號”系列專案，主動作為，強力推進，偵破了一批涉案人員多、金額大、影響廣的“團伙群”案件。

其中，針對茂名電白籍人員偽卡犯罪突出問題，2013年12月，成功收網“海燕1號”偽卡專案，打掉犯罪團伙8個，抓獲犯罪嫌疑人54名，繳獲POS機51臺、側錄器35臺、偽卡1056張，破案200多宗，涉及金額1300多萬元，該案被公安部列為2013年全國“十大”經濟犯罪案件之一。

為繼續(xù)打擊電白籍偽卡犯罪殘余人員，2014年5月，再組織開展“海燕2號”偽卡專案，以茂名電白為主戰(zhàn)場，共抓獲犯罪嫌疑人138名，繳獲涉案POS機25臺、偽卡400多張，破案200多宗。

隨著網絡支付的普及，網上盜刷犯罪驟然爆發(fā)。2014年5月至10月，廣東公安全力開展“海燕3號”打擊黑客專案，打掉一個以黑客手段進行銀行卡犯罪的鏈條，抓獲26人，成功避免了約19萬個賬戶15億元余額資金的損失風險。公安部稱該案“取得了近年來打擊偽卡犯罪的最大戰(zhàn)果”，將該案評為2014年度全國十大集群戰(zhàn)役之首。

■案例

廣州：網購銀行卡再轉手牟利

廣州白云區(qū)警方調查發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)內有人通過互聯(lián)網購買成套的銀行卡再轉手牟利，每套銀行卡包含銀行卡、身份證、手機卡等，而這些銀行卡均是使用他人身份證辦理的。6月4日，警方在嘉禾街望崗南街將犯罪嫌疑人許某亮抓獲歸案，繳獲涉案銀行卡200張。

經審訊，嫌疑人許某亮對其網上買賣銀行卡的行為供認不諱，其還供認，今年初開始向全國各地售賣銀行卡，價格從500元至1000元不等。白云警方對涉案的快遞單據和繳獲的涉案物品進行分析整合，查明了涉案的購卡下家。

經過一個多月深挖擴線，7月25日至31日，白云區(qū)警方聯(lián)合福建、湖北、上海等地公安機關再破案4宗，刑事拘留5名嫌疑人，繳獲各類銀行卡1021張。

深圳：

涉案銀行卡身份證3000余張

4月27日至5月8日，深圳市公安局龍崗分局經偵大隊派出多個跨省抓捕組，聯(lián)合北京、上海、云南等地警方，對深圳市龍崗區(qū)王某等人網上買賣銀行卡案開展統(tǒng)一收網行動，共破案4宗，抓獲犯罪嫌疑人8名，搗毀犯罪窩點4個，查獲各類銀行卡和偽卡370余張、空白磁卡200余張、二代身份證257張以及身份證復印件、銀行U盾、密保卡、紙質銀行開戶單據一大批。

經查，嫌疑人王某、郭某洋兩人自2013年以來，在網上發(fā)布販賣銀行卡、身份證信息，并長期在深圳通過郵寄快遞等方式向北京、河南、上海、江蘇、江西等18個省市銷售銀行卡和身份證，涉案銀行卡和身份證累計達3000余張，涉案金額約300萬元。

珠海：買來他人身份證申領銀行卡

今年4月，珠海市公安局經偵支隊接到省公安廳下發(fā)的案件線索后迅速展開調查，發(fā)現(xiàn)珠海一名網名自稱為“嗨嗬嗨”的男子，近期在網上向他人大量購買銀行卡和身份證，并使用所購買的他人身份證在珠海市的郵政儲蓄銀行辦理銀行卡及開通網銀功能。

5月13日，珠海警方抓獲犯罪嫌疑人陳某靈（男，19歲，湖南人），在其住處搜獲其非法持有他人的銀行卡5張。審查發(fā)現(xiàn)，陳某靈在今年3月以每張100元的價格從網上購買了8張他人的身份證，并以購來的身份證向珠海的幾大銀行分別申領了5張銀行卡，持卡參與網絡P2P投資理財活動，利用他人銀行卡注冊P2P賬戶并騙取平臺的獎勵資金。

目前，陳某靈因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，案件在進一步辦理中。

■警方提示

1.勿將個人銀行卡及身份證出售給他人。銀行卡及身份證屬于實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡或身份證，有可能被收售者用來從事違法犯罪活動，給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。如果身份證被用于冒領信用卡，出現(xiàn)惡意透支等問題，會導致個人信用受損，承擔還款的連帶責任。

2.保護好銀行卡磁條信息和密碼。持卡人在日常刷卡消費時要做到“卡不離身、卡不離開視線”，不要隨便持存有大額存款的儲蓄卡進行刷卡消費。在輸入密碼時，要注意用手遮擋，防止他人窺視，防止密碼泄露。同時要開通余額查詢短信提醒功能，一旦收到不是本人查詢的短信提醒，立即撥打銀行客服電話報停，也可以立即更改密碼，防止被偽卡盜刷。芯片卡安全度高，持卡人應盡快將磁條卡更換為芯片卡。

3.網上支付要防范信息被盜。在網上進行資金操作時，要登錄正規(guī)銀行網站，切勿誤入釣魚網站而導致被竊取銀行卡信息和密碼，以防范被網上盜刷。

4.積極舉報銀行卡犯罪。在平時刷卡消費時，發(fā)現(xiàn)有人不從事任何商業(yè)活動，但是其能夠提供POS機（特別是無線POS機）給別人刷卡，要積極向公安機關舉報，公安機關將予以嚴厲打擊。發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪活動，應及時向公安機關舉報，配合做好調查取證工作，保障自身合法權益不受侵害。（記者 洪奕宜 通訊員 曾祥龍 植才兵）